Минулого тижня Федеральна корпорація страхування вкладів (FDIC) опублікувала «наказ про згоду». У ньому сказано, що Cross River Bank використовував «ненадійну або небезпечну» практику щодо дотримання законів справедливого кредитування.

Фінансовий контрагент підписав угоду ще 8 березня. Але при цьому банк не визнав, але й не спростував ці звинувачення. Також у наказі сказано, що компанія повинна «негайно» усунути проколи в системі внутрішнього контролю та аудиту.

До 7 травня Cross River Bank зобов’язані надати звіт про оцінку та плани стосовно кредитних продуктів, їхньої прибутковості та ризиків. Також у ньому мають бути перераховані заявки, прийняті третіми особами щодо запитів на кредитування.

FDIC не уточнила, які саме прецеденти стали причиною для проведення перевірки. В угоді лише зазначено, що вони сталися 2021 року.

За день до публікації документа CEO CRB Жиль Гаде заявив, що увага регулювальних органів до криптодружніх банків зросла. При цьому Cross River залишається, можливо, найбільшим контрагентом у фінансовому полі США, який погоджується працювати з фінтех-фірмами.

Цікаво, що банк підписав акт про згоду 8 березня. А через п’ять днів він уклав угоду з Circle, емітентом USDC. Цей крок може бути як звичайною перевіркою на тлі краху великих банків позаминулого місяця, так і свідченням кампанії федеральної влади проти криптовалютного сегмента. Ми згадували про подібне в цій статті.