2021 року, коли криптовалюта була на підйомі, Signature Bank став одним із найбільш довірених «друзів» фінтех-фірм і бірж. Скориставшись ситуацією, топменеджмент банку активно зливав акції на піку їхньої вартості, заробляючи мільйони і «підігріваючи» котирування ще сильніше.
На це у своєму розслідуванні вказує портал WSJ. Журнал звинуватив голову банку (Скотт Шеєм), колишнього головного виконавчого директора (Джозеф ДеПаоло) та операційного директора (Ерік Гауелл) в інсайдерських угодах.
Усі троє значилися в комітеті з контролю за ризиками. Їхня частка в продажу акцій Signature становить близько половини всього обсягу. 2021 року трійця заробила близько $70 млн на реалізації деривативів, удвічі більше, ніж роком раніше.
Саме в той період котирування акцій Signature зросли на 140%. Причиною цього є приплив депозитів від криптовалютного бізнесу, викликаний, своєю чергою, нарощуванням інвестицій у перспективну галузь.
Водночас згадані члени топменеджменту практично не продавали акції в 2020 і в 2022 роках. Усі троє підтримували ідею співпраці з криптовалютними компаніями. У 2021 році ДеПаоло навіть заявив про можливість кредитування цих контрагентів. Однак пізніше від цієї ідеї відмовилися.
При цьому Signature і First Republic Bank — це єдині дві організації зі списку S&P 500, які не звітували перед SEC. Обидва банки передавали папери безпосередньо в FDIC. Судячи з усього, саме через це факт інсайдерської торгівлі не виявили відразу ж.
То що в підсумку? Троє членів керівництва Signature підштовхували банк до співпраці з криптовалютним бізнесом. Потім, скориставшись стрибком цін на деривативи, вони злили свої акції. При цьому пізніше, коли котирування відкотилися, помітних продажів більше не було.
Нагадаємо, влада Нью-Йорка закрила Signature 12 березня. У банку не було серйозних фінансових проблем, як, наприклад, у SVB. Тому в керівництві організації розкритикували рішення, пославшись на спробу «пригрозити» криптовалютній галузі. Пізніше навіть з’явилася інформація, що FDIC зажадала від нового власника розірвати будь-які зв’язки з цим бізнесом. Але це спростували у відомстві.